分散投資が大事だとは良く聞く話ではあります。
株式が超優秀な現在において、債券ファンド最高！！なんて正直そこまで考えないわけではあるんですが。
不測の事態は常に警戒しておかなければならないものです。
特に投資初心者・暴落経験がない方にとってはなおさら。
- 債券ファンドの魅力って何？
- ポートフォリオに入れるべき？
いざ、起こった際の保険的な意味合いでは、やはり購入しておきたい債券ファンド。
一点集中投資に固執せず、冷静に判断していただきたい
目次
毎月分配と配当利回りが魅力的！AGGを紹介
- AGGの魅力とリスクを紹介
- AGG近年の分配金・株価チャート
- 世界最大級資産運用会社ブラックロックが運用
- 優良債券への超分散投資
- 値動きの小ささと安定感
- 毎月分配あり
- 常につきまとう為替リスク
- 株式好調時のいらない感
- ※必ずしも儲からない
疑問に解消できるよう、記事にしてあります。
最後まで読んでいただければ嬉しいです😊
AGGの特徴・魅力とは
- 正式名称：iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF(AGG)
- 取扱市場：NYSEArca
- 分配金回数：年12回（毎月！）
- 分配利回り：2.13%(債券では優秀)
- 経費率：0.05%(安い)
- ※NISA対象銘柄(注目)
世界最大級の資産運用会社ブラックロック
投資を行ったことのない人には聞いたことのない名前に見えるかもしれませんが、
アメリカの誇る世界最大手資産運用会社ブラックロックが運用しています。
- 運用総額はなんと85938.73(百万米ドル)→21.2.26現在
- 日本円換算８兆円以上(・Д・)
それだけでも初心者からすれば安心の塊👍
ブランドだから安心って考え方は正直あまり好きではありませんが、
初心者がとっつきやすいであろうことは事実。
- iシェアーズ・コア S&P 500 ETF（IVV）
- iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF（HDV）
- etc
ブラックロックの主要商品であるiシェアーズETFシリーズはどれも優秀です。
少額からでも運用して様子を見てみるのは良い経験になるかとは思います。
素人には商品が多すぎて困りますから、有名どこは抑えておきたいですよね💦
超分散投資されている債券ファンド
７０００本以上の優良債券に投資
S&P５００はアメリカの大型株である500社の銘柄で構成されています。
比較すれば、どれほどの分散になっているかわかりやすいのでしょう。
もはやこれ１本で分散投資完了と言っても過言ではない。
最高ランクの格付けAAA(トリプルエー)の債券割合が７割近く
トリプルエーの債券は、わかりやすく言えば
倒産する可能性が極めて低いと考えれば良いでしょう。
「潰れない」と言い切ってしまいたいくらい。
債権ファンドの安定感
株価自体だけだと荒く値動きがあるように見えてしまうところがあります。
ですが利息再投資で考えると、年利４％ほどで増えていっています。
債券は株式に比べて値動きが少ないため、安定感は抜群。
暴落時にこそ実感が持てるかと思いますね。
- 2020.03.08 117.71
- 2020.03.18 108.95
なんと値下がり8.76のみ(すごい)
投資家として毎月分配の魅力
- 2021.02 0.19ドル(1株あたり)
- 2021.03 0.18ドル(1株あたり)
年4回の分配金が出るところも多いですが、こちらは毎月入ります。
金額量は少ないですが、それでも口座に実際入金されるのはやはり嬉しいものです。
また、積み立てれば積み立てるほど、毎月入る金額が増えるのが魅力的ですね！
AGGのリスク
為替リスクはつきもの
円→ドル ドル→円に替える際に起こる為替リスク。
影響はかなり大きいです。
保有する海外の株式・債券が大きくなれば大きくなるほど金額が大きくなります。
株価は上昇してプラスに転じていても、為替で結局マイナスになっていたなんてことが常に起こり得ます。
AGGの評価が高いと言っても、結局は米国で購入しなければなりませんから、このリスクからは逃げられません。
＋に傾けばいいんですが、常にそうとは限らないのが相場です💧
株式好調時のいらない感
外国株式が最高潮な現状、債券なんか買わずに他の外国株にもっと入れた方が儲かるとはみんなが思うことです。
これが買っておいてよかったってなるのは暴落相場が起こってから。
リスク軽減のためには、債券にも分散して資金は入れておくべきです。
必ずしも儲からない
AGGは債券ファンドになるので、株式とはまた違った値動きをします。
金利の上下により債券価格も連動して動きます。
- 金利が上がる→債券価格下がる
- 金利下がる →債券価格上がる
・・・ということで元本保証はありません。
リスクが無いわけではなく、リスクが少ないと理解することが重要。
いいことだけじゃ無いってことだね
〜リスクを把握する〜
- 為替リスクを理解
- 元本保証では無いことを理解
AGGの近年分配金・株価チャートは？
分配金履歴
- 2017ー年合計2.537343ドル
- 2018ー年合計2.891343ドル
- 2019ー年合計3.036135ドル
- 2020ー年合計2.531476ドル
年ごとに徐々に増加傾向であったんですが、昨年はやや目減りしましたね💧
昨今のコロナ騒動のせいでしょう。
それでも年2.53ドル出ているのを考慮すれば優秀です。
株価チャート
今年[R3]に入ってからガッツリ下がってきていますね💧
完全に長期金利の上昇が原因でしょう。
と言っても１１８→１１４ほど。
10年スパンでみると、上昇傾向。
再投資するとかなり安定したグラフになります。
- 直近半年・特に今年に入ってからは金利上昇あり、下落傾向
- 10年スパン、再投資込みでは安定して右肩上がりに
まとめ
- 世界最大級資産運用会社ブラックロックが運用
- 優良債券への超分散投資
- 値動きの小ささと安定感
- 毎月分配あり
- 常につきまとう為替リスク
- 株式好調時のいらない感
- ※必ずしも儲からない
S&P５００や他米国株式が超優秀な現在、どちらかといえば地味に見えてしまうところはありますが、分散投資を考慮する上では必要な１手になるのではないかと思います。
ご自身のポートフォリオ作成の知識の一つとして持っていただければ幸いです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました😊
配当金生活のリアルについては以下で記事にしています。
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